Das Wissen über Geld und persönliche Finanzen ist für die deutsche Bevölkerung der wichtigste Bildungsbereich – noch vor Gesundheit, Politik und Ernährung. Das ist ein zentrales Ergebnis einer von Union Investment in Auftrag gegebenen repräsentativen Studie. Allerdings zeigte die Umfrage auch große Wissenslücken auf dem Gebiet der ökonomischen Bildung auf, vor allem bei den Themen Altersvorsorge und Geldanlage hapert es. Gleichzeitig sehen die meisten Menschen vor allem die Schulen in der Verantwortung, für mehr und besseres Finanzwissen zu sorgen. Seit 2018 engagiert sich Union Investment als Mitglied der genossenschaftlichen FinanzGruppe mit verschiedenen Maßnahmen, um für mehr Finanzwissen zu sorgen, die Öffentlichkeit für das Thema zu sensibilisieren. Gemeinsam mit den Volksbanken und Raiffeisenbanken geht es darum, mit viel Know-how das Thema voranzubringen.
Studien, Workshops und politisches Engagement
Die Maßnahmen der genossenschaftlichen Fondsgesellschaft sind dabei vielfältig. Neben der Durchführung repräsentativer Umfragen und Studien zur Frage der Finanzbildung zählen auch Veranstaltungen zum Engagement. So bietet Union Investment in regelmäßigen Abständen Finanzbildungsworkshops für Banken an, die sich bereits mit dem Thema beschäftigen oder dies künftig tun wollen. Dabei geht es immer darum, Best Practices zu präsentieren, aber auch über den eigenen Tellerrand hinaus zu blicken und sich von anderen Initiativen oder Ideen inspirieren zu lassen. 2018 hat Union Investment unter dem Titel „Finanzbildung – im Spannungsfeld zwischen Anspruch und Wirklichkeit“ eine Konferenz in Berlin durchgeführt. Ziel der ganztägigen Veranstaltung war es, den Austausch der Banken und anderen Akteuren zum Thema Finanzbildung zu fördern sowie im Rahmen von Vorträgen und Diskussionsrunden Impulse zum strategischen und operativen Umgang mit dem Thema zu geben. Zahlreiche prominente Referenten haben dabei ihr Wissen und ihre Erfahrungen mit den Veranstaltungsteilnehmern geteilt und ihre Projekte vorgestellt.
Hinzu kommt politisches Engagement: Die Bundeministerien für Finanzen und Bildung haben mit ihrer gemeinsamen „Initiative finanzielle Bildung“ das Ziel, den Stand der Finanzbildung in Deutschland zu verbessern, um Potenziale für Teilhabe, Wachstum und Wohlstand nicht länger ungenutzt zu lassen. Dabei werden verschiedene Fragen in unterschiedlichen Lebensphasen in den Blick genommen – von den ersten Vertragsentscheidungen über die Steuererklärung bis zur Altersvorsorge. Bei einem ersten Workshop der beiden Ministerien konnte sich Union Investment gemeinsam mit vielen weiteren Experten zu diesem Thema aktiv einbringen.
Finanzbildungsinitiative MoneyCoaster bringt Finanzwissen in die Schulen
Mit dem Finanzbildungsprogramm „MoneyCoaster“ von Union Investment können Genossenschaftsbanken die Themen Sparen, Schulden und digitales Bezahlen in die Schulen bringen. Das Programm ist geeignet für Schülerinnen und Schüler der Klassenstufen 8 bis 11. Kombiniert wird der Unterricht mit einer App, in der die teilnehmenden Schüler einen Abschlusstest durchführen und ihren persönlichen Finanzführerschein erhalten können. Zur Vorbereitung auf den Unterricht stellt Union Investment ein umfangreiches Paket an Materialien für die Banken bereit. Schulen, die teilnehmen, können außerdem an einem Wettbewerb teilnehmen und Preisgeld in Höhe von insgesamt 10.000 Euro und ein Abschlussevent gewinnen. Mittlerweile haben mehrere Banken die Unterrichtseinheit durchgeführt und alle Beteiligten zeigen sich sehr zufrieden mit dem Angebot.
Finanzbildungsinitiative MoneyCoaster
Finanzbildung in der Praxis/Finanzbildungsworkshop
Studie: Befragung: Finanzwissen ist wichtig, bekommt aber nur ein „befriedigend“
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